Mjesečni novčani tok: plan za gospodarstvo
Mjesečni plan novčanog toka pokazuje hoćete li imati dovoljno novca kad računi dospiju. Dobra prodaja sama po sebi ne znači da je uplata već stigla. Za svaki mjesec predvidite naplatu mlijeka i prodanih grla te izdatke za krmivo, energiju i obveze. Završno stanje prenesite dalje i uspoređujte plan sa stvarnim uplatama i plaćanjima.
U aplikaciji HerdMobile pratite prodaju mlijeka i grla, primljene uplate, nenaplaćene iznose i troškove. Ti iznosi i datumi olakšavaju pripremu mjesečnog plana novca.
Zašto prodaja ne znači da već imate novac?
Prodaja postaje raspoloživ novac tek kad kupac plati. Krmivo, gorivo i rad plaćate cijeli mjesec, a uplata za mlijeko ili prodana grla često stiže kasnije. Zato od samog zbroja prodaje ne možete znati koliko novca imate za idući račun. Za svaki mjesec izračunajte koliko prenosite iz prethodnog, koje uplate očekujete i što morate podmiriti. Mlijeko predano ovog mjeseca može biti plaćeno tek sljedećeg. Prodaju zabilježite pri isporuci, a primitak novca planirajte prema očekivanom danu uplate. Tako ćete unaprijed vidjeti hoćete li moći platiti veću nabavu krmiva ili trebate dogovoriti drugi rok plaćanja.
Kako planirati novac za sljedećih dvanaest mjeseci?
Za svaki od dvanaest mjeseci predvidite koliko ćete novca primiti i koliko ćete platiti. Krenite od iznosa koji već imate. Uplate za mlijeko, prodane životinje i druga potraživanja rasporedite prema očekivanom danu naplate. Prikupite račune za sijeno, silažu, smjese, veterinarske usluge, energiju, zakup i otplate. Nabavu krmiva računajte u mjesecu kada je trebate platiti. Ako je hrana već plaćena, njezina potrošnja smanjuje zalihu, ali nije novi novčani izdatak. Završno stanje svakog mjeseca prenesite u sljedeći, bez ponovnog pribrajanja iste prodaje. Prošlogodišnji računi mogu poslužiti za početnu procjenu, a plan prilagodite svakoj novoj cijeni.
Što promijeniti kad plan pokaže manjak novca?
Ako plan pokaže negativno završno stanje, prvo provjerite datume uplata i dospijeća računa. Utvrdite kada stvarno možete naplatiti potraživanja, možete li veću nabavu podijeliti i kada očekujete prodaju stoke. Brojke prilagodite stvarnim mogućnostima. Ako otkupljivač kasni s plaćanjem, očekivani primitak pomaknite u mjesec u kojem će novac doista stići. Na kraju svakog mjeseca usporedite planirane iznose s primljenim uplatama i plaćenim računima. Prema razlikama prilagodite plan za sljedeće mjesece. Redovito obnavljan plan pomaže vam odlučiti kada nabaviti krmivo, prodati grla ili ulagati, a da obveze možete podmiriti na vrijeme.
- Koliko ostaje od mlijeka nakon računa za krmiva?
- Prodaja mlijeka: od otkupnog listića do naplate
- Potraživanja na gospodarstvu: tko još duguje?
- Dobit po grlu: koliko ostaje nakon troškova?
Koliko mjeseci unaprijed planirati novac?
Planirajte za cijelu godinu da uočite sezonske razlike, a sljedeća tri mjeseca pratite osobito pažljivo.
U kojem mjesecu računati nenaplaćeno mlijeko?
Uplatu planirajte za mjesec u kojem je očekujete. Datum prodaje zadržite prema danu isporuke.
Što učiniti kad krmivo poskupi?
Unesite novu cijenu krmiva i trošak obroka pa ponovno izračunajte mjesečne izdatke i završna stanja.
Kako redovito prilagođavati plan?
Jednom mjesečno usporedite očekivane i primljene uplate, provjerite nenaplaćene iznose i prenesite korigirano stanje.