Plano mensal de tesouraria da exploração pecuária
O plano mensal de tesouraria mostra quando espera receber e quando precisa de pagar as despesas da exploração. Mesmo com vendas de leite ou animais, pode faltar dinheiro antes do próximo recebimento. Use as receitas e despesas que acompanha no HerdMobile para preparar a previsão e compará-la com os movimentos reais no final do mês.
Com o HerdMobile, acompanha receitas, despesas, vendas de animais e leite e valores por receber. Ao consultar o que já pagou e recebeu, prepara melhor a previsão mensal e distingue os compromissos futuros do dinheiro que tem disponível para as contas da exploração.
Editado por Ender Soyuince · Sobre os conteúdos do HerdMobile
Porque importa saber quando recebe e quando paga?
Conhecer as datas dos recebimentos e dos pagamentos permite antecipar os meses em que o dinheiro pode faltar. O leite pode sair todos os dias e ser pago apenas no fecho do período. As vendas de animais dependem do maneio e das oportunidades, mas salários, eletricidade, ração e prestações têm datas de vencimento. Por isso, ter lucro e ter dinheiro disponível são coisas diferentes. Comece pelo saldo que tem no banco e em caixa. Depois, distribua as receitas de leite, animais e serviços pelas datas em que espera receber. Faça o mesmo com as despesas assumidas e as compras previstas. Assim, pode preparar-se para os períodos mais apertados e assegurar a alimentação diária.
Como fazer uma previsão ajustada à exploração?
Baseie a previsão nas compras e vendas habituais e distinga sempre os valores estimados dos já confirmados. No HerdMobile, consulte as despesas com alimentos, as vendas e os montantes por receber. O dinheiro que um comprador ainda deve não está disponível na conta. Para cada mês, preveja os pagamentos de forragem, concentrado, transporte, manutenção e outras obrigações. Se compra silagem ou feno para a época seca, conte com essa saída no mês em que terá de pagar. Use operações anteriores como referência e reveja as datas se negociar novas condições com o fornecedor. Contas bem anotadas permitem conferir a previsão com maior facilidade.
Como rever o plano com valores realistas?
Some ao saldo inicial os recebimentos esperados e subtraia os pagamentos previstos para calcular quanto poderá sobrar. Se o saldo for baixo, veja que prazos pode negociar, que dívidas tem a receber e que alimentos precisa de comprar, respeitando as necessidades dos animais. Inclua apenas vendas com fundamento na previsão. No fim do mês, confira os extratos e comprovativos para saber o que entrou e saiu e perceber diferenças de preço ou prazo. O HerdMobile ajuda a acompanhar as receitas e despesas que usa nesta verificação. Depois de conferir as contas, faça uma cópia de segurança ZIP e guarde-a fora do telemóvel para preservar o historial.
Como preparar a tesouraria para compras sazonais?
Conte com o pagamento dos alimentos no mês acordado, mesmo que só os vá utilizar muito depois. Ao preparar silagem, palha ou feno para o inverno, a saída de dinheiro pode anteceder bastante o consumo. Acompanhe em separado a chegada do alimento ao armazém. Faça o mesmo exercício com energia, transporte e outras despesas da exploração. Nas vendas futuras de gado, distinga as que já têm compromisso com um comprador das que ainda são uma possibilidade. Separar recebimentos esperados de dinheiro já depositado torna a previsão mais útil. No fecho do mês, confira os extratos e reveja as datas em que espera receber dos clientes.
- Ração à medida: alimente melhor os seus animais
- Venda de leite: entregas, faturação e pagamentos
- Valores por receber: saiba quem paga e quando
- Compra e venda de animais: identificação e contas
Uma venda feita hoje é dinheiro disponível hoje?
Só se já recebeu o pagamento. Se ainda está por receber, conte com a entrada no mês em que espera o dinheiro.
Como prever a ração comprada para a época seca?
Anote a compra e conte com a saída de dinheiro na data acordada com o fornecedor, mesmo que só use o alimento depois.
Porque devo rever a previsão no fecho de cada mês?
Os valores pagos e recebidos e as respetivas datas ajudam a ajustar os meses seguintes com uma previsão mais realista.
Em que mês incluo a forragem que só vou usar no inverno?
No mês em que prevê pagar. Acompanhe em separado a data de chegada da forragem e o seu consumo.