Fluxo de caixa mensal: planeje as contas da fazenda
O fluxo de caixa mensal mostra quando o dinheiro deve entrar e quando as contas precisam ser pagas. Mesmo vendendo bem, a fazenda pode ficar sem saldo no vencimento dos fornecedores. Use as vendas, os valores a receber e as despesas que você acompanha no HerdMobile para planejar o mês e depois conferir o que realmente aconteceu.
O HerdMobile ajuda você a acompanhar receitas, despesas, vendas de leite e animais e valores a receber. Com as contas à mão, você prepara o planejamento mensal, confere os pagamentos e separa o dinheiro que já entrou dos recebimentos previstos.
Editado por Ender Soyuince · Como são feitos os textos do HerdMobile
Por que conferir as datas de pagamento?
As datas mostram se haverá dinheiro disponível quando as contas vencerem. O leite pode sair da fazenda todos os dias e ser pago só no fechamento do período. Já a venda de animais depende do manejo e das oportunidades, enquanto salários, energia, ração e parcelas têm vencimento certo. Por isso, ter lucro e ter dinheiro para pagar uma conta são coisas diferentes. Comece pelo saldo que você realmente tem no banco e em caixa. Depois, organize os recebimentos de leite, animais e serviços pelas datas esperadas. Faça o mesmo com as contas assumidas e as compras previstas. Assim, você percebe os períodos de aperto antes que falte dinheiro para o trato.
Como fazer uma previsão próxima da realidade?
Use os gastos e recebimentos anteriores como ponto de partida e ajuste o que mudou. No HerdMobile, confira as compras de alimentos, as vendas e os valores que ainda tem a receber. Dinheiro que o comprador ainda deve entra como previsão, separado do saldo disponível. Para cada mês, estime quanto vai pagar por volumoso, concentrado, transporte, manutenção e outros compromissos. Se você compra silagem ou feno para a seca, reserve o valor no mês do pagamento. Deixe claro quais despesas já estão combinadas e quais ainda são estimativas. Quando negociar outro prazo com o fornecedor, ajuste a previsão. Contas bem anotadas facilitam essa conferência.
Como conferir se a previsão bate com as contas do mês?
Some o saldo inicial aos recebimentos esperados e desconte os pagamentos para estimar quanto sobrará no fim do mês. Se o saldo ficar apertado, confira o que falta cobrar, os prazos que podem ser negociados e as compras de alimento necessárias ao rebanho. Considere apenas vendas com previsão real de acontecer. No fechamento, compare extratos e comprovantes com o planejamento, confirme o que entrou e saiu e anote as diferenças de preço e prazo. O HerdMobile ajuda você a conferir receitas e despesas nessa rotina. Depois da conferência, faça um backup ZIP e guarde uma cópia fora do telefone para preservar seu histórico.
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- Venda de leite: confira entregas e pagamentos
- Contas a receber: saiba quanto falta o comprador pagar
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Uma venda feita hoje já entra no caixa de hoje?
Só se você já recebeu o pagamento. Se a venda for a prazo, preveja a entrada no mês combinado para receber.
Como incluir a ração comprada para a seca?
Anote a compra e preveja a saída do dinheiro na data combinada com o fornecedor, mesmo que use o alimento depois.
Por que rever a previsão no fechamento do mês?
Conferir os valores pagos e recebidos e suas datas ajuda você a fazer previsões melhores para os meses seguintes.